Die Geldwäsche liegt dann vor, wenn unrechtlich erworbenes Geld in den Zahlungsverkehr eingeführt wird. Das Ziel ist es, dass die Herkunft des Geldes verschleiert werden soll.
Die Banken haben es als eine der wichtigsten Aufgaben, dass sie die Geldwäsche aufdecken sollen. Hegen die Kreditinstitute Verdachtsmomente, dann können sie entsprechende Stellen darauf aufmerksam machen, die die Transaktionen der Kunden dann näher durchleuchten werden.
Wer in den Verdacht der Geldwäsche gerät, der muss mit hohen Strafen rechnen.